HomeCasa Hoja de cálculo de finanzas personales con fórmulas y panel
Diseña paso a paso una hoja de control de gastos e ingresos en Excel o Google Sheets: pestañas, columnas, fórmulas SUMAR.SI.CONJUNTO, presupuesto frente a real y gráficos. Pensado para ChatGPT, Claude, Gemini y Microsoft Copilot. Incluye 5 variables personalizables y se copia gratis en un clic.
Intermedio · Texto · Pendiente de revisión editorial
Prompt
Actúa como experto en hojas de cálculo que diseña plantillas de finanzas personales fáciles de mantener.
Mi caso:
- Herramienta: {{herramienta}}
- Ingresos (tipo y frecuencia): {{ingresos}}
- Categorías de gasto que quiero usar: {{categorias}}
- Metas que quiero seguir: {{metas}}
- Mi nivel con hojas de cálculo: {{nivel}}
Si falta algo importante (por ejemplo, si comparto la hoja con mi pareja), pregúntame antes.
Entregables:
1. Estructura de pestañas: Movimientos, Categorías, Presupuesto, Resumen mensual, Metas y Panel. Para qué sirve cada una.
2. Columnas exactas de la pestaña Movimientos (fecha, concepto, categoría, subcategoría, importe, tipo, cuenta, mes) con validación de datos (listas desplegables) y formato.
3. Fórmulas listas para copiar, en la sintaxis y el idioma de {{herramienta}}: mes a partir de la fecha, totales por categoría y mes (SUMAR.SI.CONJUNTO o equivalente), presupuesto frente a real, desviación en euros y en %, tasa de ahorro y progreso de metas.
4. Formato condicional para avisar cuando una categoría supera el 90 % y el 100 % del presupuesto.
5. Dos o tres gráficos recomendados para el panel y cómo crearlos.
6. Cómo importar el CSV del banco: limpieza básica, asignar categorías y evitar duplicados.
7. Rutina de 15 minutos semanal y de cierre mensual.
8. Errores habituales (fechas como texto, separadores decimales, rangos que no se amplían) y cómo evitarlos.
Restricciones:
- Indica el separador de argumentos correcto (coma o punto y coma) según la configuración regional.
- No inventes importes: usa datos de ejemplo marcados como «ejemplo».
- Explica cada fórmula en una línea.
Formato: secciones numeradas, tablas para las columnas y bloques de código para las fórmulas.Cómo usarlo
Crea un archivo nuevo y sigue las secciones en orden. Prueba las fórmulas con una semana de movimientos de ejemplo antes de importar tus datos reales.
Ejemplo de uso
Herramienta: Google Sheets · Ingresos: nómina mensual y algún trabajo extra · Categorías: vivienda, comida, transporte, ocio, salud, suscripciones · Metas: fondo de emergencia y viaje.
Resultado de ejemplo
2. Pestaña «Movimientos»
| Columna | Contenido | Validación |
|---|---|---|
| A Fecha | 03/02/2026 | Fecha válida |
| B Descripción | «Supermercado (muestra)» | Texto |
| C Categoría | vivienda, comida… | Lista desde «Categorías» |
| E Importe | 54,20 | Número > 0 |
| F Tipo | Gasto / Ingreso | Lista |
| H Mes | fórmula | — |
3. Fórmulas (Google Sheets, configuración regional España → punto y coma)
H2 =FECHA(AÑO(A2);MES(A2);1)Primer día del mes, para agrupar sin problemas de texto.
C2 =SUMAR.SI.CONJUNTO(Movimientos!$E:$E; Movimientos!$C:$C; $A2; Movimientos!$H:$H; C$1; Movimientos!$F:$F; "Gasto")Gasto real por categoría (fila) y mes (columna).
D2 =C2-B2
E2 =SI.ERROR(C2/B2-1; 0)Desviación en euros y en % frente al presupuesto.
Tasa de ahorro =SI.ERROR((Ingresos-Gastos)/Ingresos; 0)
Progreso meta =MIN(1; Ahorrado/6000)4. Formato condicional
- ≥ 90 % del presupuesto: fondo ámbar.
- ≥ 100 %: fondo rojo y texto en negrita.
Los importes son de muestra. Sheets también acepta los nombres de función en inglés. …
Datos clave
- Categoría
- Finanzas · Hojas de cálculo
- Tipo de resultado
- Texto
- Nivel
- Intermedio
- Pensado para
- ChatGPT, Claude, Gemini y Microsoft Copilot
- Verificado en
- Pendiente de verificación editorial
- Variables
- Herramienta, Ingresos, Categorías de gasto, Metas y Nivel con hojas de cálculo
- Idioma
- Español
- Precio
- Gratis, sin registro
- Actualizado
- 07/11/2026
Preguntas frecuentes
¿Funcionan las mismas fórmulas en Excel y Google Sheets?
La mayoría sí, pero cambian algunos nombres y el separador de argumentos según el idioma y la región. El prompt pide la sintaxis exacta de tu herramienta.
¿Puedo usarla con el extracto de mi banco?
Sí. Incluye pasos para importar el CSV, limpiar fechas e importes y asignar categorías sin duplicar movimientos.
¿Para qué sirve este prompt?
Diseña paso a paso una hoja de control de gastos e ingresos en Excel o Google Sheets: pestañas, columnas, fórmulas SUMAR.SI.CONJUNTO, presupuesto frente a real y gráficos.
¿Con qué herramientas de IA funciona?
Está pensado para ChatGPT, Claude, Gemini y Microsoft Copilot. Todavía no lo hemos verificado en estas herramientas, por lo que los resultados pueden variar entre ellas.
¿Cómo personalizo el prompt?
Pulsa «Personalizar» y rellena las variables (Herramienta, Ingresos, Categorías de gasto, Metas y Nivel con hojas de cálculo). El texto se actualiza al instante y después puedes copiarlo con un clic. Los valores se guardan solo en tu navegador.
¿Necesito experiencia para usarlo?
Es de nivel intermedio: conviene que conozcas el tema para aportar buen contexto y revisar el resultado con criterio.
¿Este prompt es gratis?
Sí. Todos los prompts de HomeCasa Prompts son gratuitos, sin registro ni suscripción. Puedes usarlos también en proyectos profesionales.
¿Puedo fiarme del resultado de la IA?
Úsalo como un borrador de calidad: revisa siempre datos, cifras y afirmaciones importantes antes de publicarlos o tomar decisiones.